बॅकेच्या गृहनिर्माण कर्जाबाबत माहिती (BPLR or Base rate?? Which is better…?)

Submitted by जय@ on 11 March, 2015 - 05:52

'लग्न पहावे करून आणि घर पहावे बांधून' अशी म्हण आहे. स्वतहाचे घर घेणे म्हणजे काय ? ते पहिल्यांदाज अनुभवतोय. फ्ल्याट घेण्यासाठी मी रु . 23,00,000 येवढे कर्ज घेतोय. हे कर्ज १५ वर्षात मी फेडण्याचे नियोजन करतो आहे. हि झाली मोघम माहिती खरा प्रश्न पुढे आहे. सारस्वत बँक 10%, HDFC 10.10% व ICICIC 10.10 % ने मला व्याजाचा दर आकारते आहे. सारस्वत एप्रिल महिन्या आधी लोन द्यायला तयार नाही. ICICI लोन देते पण 0.25 % प्रोसेसिंग फी घेते. HDFC 10.10 % लोन देते प्रोसेसिंग फी नाही मात्र भविष्यात यांचे व्याज दर BPLR or Benchmark Prime Lending Rate वर अवलंबून आहेत. तर ICICI चे व्याज दर Base rate वर अवलंबून आहेत. मग मी कोणा कडून लोन घ्यावे जाणकारांनी मार्गदर्शन करावे.

Groups audience: 
Group content visibility: 
Public - accessible to all site users

Go for ICICI. If you have filled ITR properly for last 5 years and property has all legal documents then go for SBI.

Base Rate - BPLR Differeences ?

The Reserve Bank of India (RBI) committee on reviewing the benchmark prime lending rate (BPLR) recommended that the BPLR nomenclature be scrapped and a new benchmark rate — known as Base Rate — should replace it. Base Rate is much more transparent and banks are not allowed to lend below the base rate (except for cases specified by RBI and given above). Base Rate is to be reviewed by the respective banks at least on quarterly basis and the same is to be disclosed publicly. Moreover, the calculations of BPLR was mostly NOT transparent and banks were frequently lending below the BPLR to their prime borrowers and also under pressure due to various reasons.